(Theo VnEconmy) Xây dựng sàn giao dịch tài sản mã hóa: Cần sớm có khung pháp lý để tạo nguồn lực mới cho thị trường tài chính.
Phát biểu tại phiên thảo luận của Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 vào hôm 3/6, ông Tô Trần Hòa, Phó trưởng ban Phát triển thị trường Chứng khoán, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đánh giá với dân số trẻ và có nhiều sự quan tâm đến tài sản số trong những, việc Việt Nam xây dựng khung pháp lý để thiết lập sàn giao dịch tài sản mã hóa được kỳ vọng sẽ tạo ra một kênh đầu tư mới, dẫn dắt thị trường tài chính trong tương lai.
Nhấn mạnh tính cấp thiết của việc nhanh chóng thông qua khung pháp lý định nghĩa các tài sản mã hóa, ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain Việt Nam (VBA), cho biết do nhu cầu và tâm lý sợ bỏ qua cơ hội tham gia vào thị trường tài sản số của người dân đang rất lớn, Chính phủ và Quốc hội cần sớm thông qua Luật Công nghiệp công nghệ số để tạo nguồn vốn lưu động đưa vào chứng khoán và định hướng tài sản.
Trong bối cảnh thị trường blockchain đang phát triển nhưng chưa có luật, việc thông qua những quy định là cần thiết để đảm bảo khả năng quản lý tác động của công nghệ này lên nền kinh tế.
Một khi đã thông qua được những khung pháp lý cần thiết, ông Mai Huy Tuần, Tổng Giám đốc CTCP Công nghệ số SSI, nhận định rằng nếu biết thu hút nguồn lực của các nhà đầu tư trong nước, thị trường tài sản mã hóa của Việt Nam có thể tăng tốc nhanh chóng ngay từ giai đoạn đầu.
Theo đó, cần có sự tham gia của các ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm, công ty quản lý quỹ hay công ty công nghệ do đây là những đối tượng có tiềm lực tài chính lớn, giúp giảm thiểu rủi ro đối với thị trường.
Bên cạnh đó, những tổ chức tài chính này cũng có những tiêu chuẩn khắt khe đảm bảo an toàn dữ liệu, chống hành vi rửa tiền cũng như quen xử lý các giao dịch, khớp lệnh hay quản lý tài sản cho khách hàng.
Chi tiết tại:
(Theo TBNHO) Khai trương Công ty Cổ phần Thông tin tín dụng KCI.
Ngày 3/6, tại Hà Nội đã diễn ra Lễ khai trương Công ty Cổ phần Thông tin tín dụng KCI. Không chỉ là một nhà cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng, KCI hướng tới sẽ trở thành đối tác chiến lược, đồng hành cùng các tổ chức tài chính trong việc ra quyết định chính xác, nhanh chóng và có trách nhiệm hơn, tạo điều kiện thuận lợi cho người dân và doanh nghiệp tiếp cận vốn. Sự kiện có sự tham gia của đại diện Ủy ban Kiểm tra Trung ương, Ngân hàng nhà nước, Kiểm toán nhà nước, Trung tâm dữ liệu quốc gia, Hiệp hội Dữ liệu quốc gia, Hiệp hội ngân hàng và đại diện các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức khác.
Phát biểu tại Lễ khai trương, ông Đặng Công Nguyên - Chủ tịch Hội đồng quản trị KCI cho biết, chúng ta đang sống trong thời kỳ chuyển đổi số mạnh mẽ, nơi mà dữ liệu trở thành tài sản chiến lược. Trong bối cảnh đó, thông tin tín dụng không chỉ là công cụ hỗ trợ đánh giá rủi ro mà còn là chìa khóa để mở rộng khả năng tiếp cận tài chính, thúc đẩy tài chính toàn diện, nâng cao chất lượng tín dụng một cách bền vững. KCI được thành lập với sứ mệnh rõ ràng, biến dữ liệu thành sức mạnh, biến thông tin thành giải pháp.
KCI không chỉ cung cấp thông tin tín dụng truyền thống, mà còn đang xây dựng một hệ sinh thái giải pháp hoàn chỉnh cho toàn bộ hành trình tín dụng thông qua bốn nhóm sản phẩm chính để đáp ứng nhu cầu đa dạng của các tổ chức tài chính.
Đặc biệt, giải pháp phát hiện gian lận KCI đã cho thấy hiệu quả vượt trội trong thực tế thử nghiệm. Với ngưỡng cắt 20% khách hàng điểm thấp nhất, giải pháp có thể giảm tới gần 40% tổng số khách hàng xấu. KCI tổng hợp kết quả với hơn 30 đặc trưng cho mô hình phòng chống rủi ro gian lận, ứng dụng trong sàng lọc sớm, giảm thiểu tổn thất và bảo vệ danh mục cho vay.
Giải pháp phân tích hành vi KCI giúp thu thập có sự đồng ý từ chủ thể dữ liệu để làm giàu hồ sơ khách hàng, tối ưu hiệu quả tín dụng và tăng tỷ lệ chuyển đổi khoản vay. Bên cạnh đó, theo bà Nhung, giải pháp xác định danh tính của KCI cũng bổ sung năng lực hỗ trợ xây dựng hồ sơ khách hàng tín dụng với độ chính xác nhận diện cao.
Được biết, vào ngày 31/12/2024, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cho Công ty Cổ phần Thông tin tín dụng KCI, đây là dấu ấn quan trọng trong việc phát triển thị trường dịch vụ thông tin tín dụng tại Việt Nam.
Chi tiết tại:
https://thoibaonganhang.vn/khai-truong-cong-ty-co-phan-thong-tin-tin-dung-kci-165244.html
(Theo CafeF) Ngân hàng gồng mình chống lừa đảo bằng AI.
Cuối tháng 5 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra (PC02) Công an tỉnh Thái Bình cho biết đã triệt phá chuyên án đánh bạc trên không gian mạng và rửa tiền quy mô lớn. Điều đáng chú ý là đường dây đánh bạc này trị giá hơn 1.000 tỉ đồng và các đối tượng đã sử dụng công nghệ AI để tạo ra video giả mạo sinh trắc học, đánh lừa hệ thống của ngân hàng nhằm chuyển tiền vào trang web cờ bạc. Đây là lần đầu tiên tại Việt Nam ghi nhận hình thức lừa đảo tinh vi như vậy.
Sự việc này khiến nhiều người bày tỏ băn khoăn về độ bảo mật của giải pháp xác thực sinh trắc học. Bởi, gần 1 năm trước, vào tháng 7-2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã yêu cầu bắt buộc các chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học mới thực hiện được các giao dịch như chuyển khoản hoặc nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng. Quy định này giúp tăng cường xác minh danh tính chính chủ, giảm thiểu tình trạng giả mạo và gian lận. Tuy nhiên, biện pháp tưởng như an toàn này lại đang bị các đối tượng lợi dụng nếu hệ thống không đạt chuẩn bảo mật.
Nhằm tăng cường bảo mật trong giao dịch, ngành ngân hàng đang triển khai nhiều giải pháp, trong đó có yêu cầu xác thực sinh trắc học trên diện rộng. Theo thống kê, cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi áp dụng xác thực sinh trắc học và đối chiếu với cơ sở dữ liệu quốc gia, chỉ còn 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức "sống". Như vậy, khoảng 86 triệu tài khoản có thể là "rác", "ngủ đông" hoặc phục vụ mục đích gian lận - nay không thể tiếp tục hoạt động.
NHNN cũng đã ban hành nhiều quy định mới nhằm kiểm soát rủi ro. Trong đó có yêu cầu các tổ chức tín dụng phải gửi thông tin về tài khoản nghi ngờ gian lận về NHNN để xây dựng kho dữ liệu chung. Tính đến nay, đã có hơn 350.000 tài khoản nghi ngờ được thu thập và chia sẻ nội bộ. Đây là một phần của hệ thống giám sát giao dịch bằng AI, công cụ giúp phát hiện và chặn các giao dịch có dấu hiệu bất thường.
Không chỉ tài khoản cá nhân, từ ngày 1-7 tới, NHNN sẽ áp dụng quy định mới đối với tài khoản thanh toán của tổ chức (doanh nghiệp). Theo đó, chỉ khi thông tin cá nhân và sinh trắc học của người đại diện hợp pháp đã được xác minh và đối chiếu đầy đủ, doanh nghiệp mới được phép thực hiện rút tiền hay thanh toán qua phương tiện điện tử.
Đại diện NHNN cho biết quy định này nhằm ngăn chặn hành vi mượn danh nghĩa pháp nhân để rút tiền bất hợp pháp hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo. Các doanh nghiệp không thực hiện định danh điện tử sẽ bị tạm ngừng cung cấp dịch vụ thanh toán.
Chi tiết tại:
https://cafef.vn/ngan-hang-gong-minh-chong-lua-dao-bang-ai-188250604080219438.chn
#Fintech #CongngheTaichinh #Nganhang